UAB Nandi Finance 以 Nandi Pay 对外提供账户。公司代码 305138937,电子货币机构牌照第 64 号,授权代码 LB001951,牌照自 2020 年 2 月 28 日起有效,决定号 03-24。SWIFT/BIC 是 UANILT22。电话 +370 670 83444,邮箱 info@nandipay.com。公司网站把地址写成 A. Tumėno st. 4, LT-01109 Vilnius。立陶宛银行登记地址是 A. Tumėno g. 4(3 楼),01109 Vilnius。数据保护事务写到 privacy@nandipay.com。
立陶宛银行活动表上,支付交易执行、支付工具发行或收单、电子货币发行、电子货币分销与赎回都从 2020 年 2 月 28 日起。货币兑换一行没有起止日期。
类别
这是立陶宛电子货币机构,不是银行。首页写资金直接存放在立陶宛银行和欧盟商业银行。打开的页面没有写出隔离账户。申请处理费的收款账户是 LT14 3450 0000 0000 0002,收款人 UAB Nandi Finance,金融信息里的机构也是 UAB Nandi Finance。这是价目里写明的申请处理费汇入账户。
谁能用
打开的页面没有印出年龄。开户答复时间是交齐全部资料后不超过 48 小时。
个人账户在服务页列出:IBAN 开户不收费,账户维护费从 0 欧元起,SEPA 付款从 1 欧元起。该页没有印出生效日期。首页另写:多数情况下,欧洲经济区客户不收申请提交费,也不收开户费;特别复杂、需要第三方核查的情形除外,公司承担开户成本,客户只为实际交易付费。
法人账户价目
法人价目文件名是 fees_legalperson_v02_20211222.pdf,文件名日期是 2021 年 12 月 22 日。最终类别由机构决定。非标准业务可以另给个别价目,并在收取预批准费用之前交给客户。
价目把英国列在欧洲经济区名单里。L1:在欧洲经济区注册,业务风险低、结构清楚,股东只有一层。L2:在欧洲经济区注册,股权结构复杂,合规工作量大。L3:注册地不在欧洲经济区,业务风险较高。较高风险活动包括金融服务、彩票和博彩、高价值商品交易、法律、公证、会计、审计、房地产、拍卖、油品、酒精饮料和烟草批发、药品等,机构可以再增加它认为风险较高的活动。
L1:申请处理费 0 欧元,月维护费 50 欧元,最短订购 6 个月、合计 300 欧元。内部转入和转出 0.0%、最低 0 欧元。SEPA 转入 0.1%、最低 3 欧元。SEPA 转出 0.1%、最低 3 欧元。国际汇入和汇出写着尚未提供。欧元账户余额费 0.5%。外币账户费用在提供该币种服务前确定。
L2:申请处理费 0 欧元,月维护费 200 欧元,最短订购 6 个月、合计 1200 欧元。内部转入和转出 0.0%、最低 0 欧元。SEPA 转入 0.1%、最低 3 欧元。SEPA 转出 0.2%、最低 3 欧元。国际汇入和汇出写着尚未提供。月均余额超过 100000 欧元或等值时,余额费 0.5%。
L3:申请处理费最低 2000 欧元,月维护费 200 欧元,最短订购 6 个月、合计最低 1200 欧元。内部转入和转出 0.0%、最低 0 欧元。SEPA 转入 0.2%、最低 3 欧元。SEPA 转出 0.3%、最低 3 欧元。国际汇入和汇出写着尚未提供。月均余额超过 100000 欧元或等值时,余额费 0.5%。
三类共用的其他费用:因收款人账户无法入账而退款,30 欧元加上银行实际费用;SEPA 或国际汇款的撤销、查询等,50 欧元加上银行实际费用;银行信函 50 欧元;付款确认 10 欧元。维护费可以在账户启用前收取。余额费按月、按价目百分比收取。申请处理费从初始汇款中扣除,账户开通后剩余资金进入 Nandi Pay 账户;机构审核后拒绝开户的,这笔费用不退。
服务页的企业账户(原文拼成 Bussines)写着:IBAN 开户从 0 欧元起,维护费从 50 欧元起,SEPA 付款从 0.1% 起、最低 1 欧元。该页没有印出生效日期。同一天打开的 2021 年 12 月 22 日法人价目,L1 的 SEPA 最低额是 3 欧元。
到账时间
价目按欧洲东部夏令时列出 SEPA 提交时间和预计当日入账时间。16:00 以前提交的,预计在同一工作日的后一时段入账;16:01 提交的,预计下一工作日 11:15 之后入账。价目印出的对应是:9:00 以前,当日 11:15 之后;9:01 至 11:30,当日 13:45 之后;11:31 至 14:00,当日 16:15 之后;14:01 至 16:00,当日 17:45 之后。工作日不含周末、耶稣受难日和立陶宛公共假日。非工作日会改变预计入账时间。
卡和其他服务
服务页列出面向企业和个人的支付卡,没有印出卡名和年费。服务页在 SEPA 一节之后印着 “coming soon”,紧接着是货币兑换。首页把 “coming soon” 印在国际转账一节之后。国际汇款在 2021 年 12 月 22 日价目里写着尚未提供。打开的页面没有印出投诉答复天数。